Не секрет, что настороженное, если не сказать больше, отношение крупных банков и финасовых компаний к криптовалютам связано с тем, что инвестирование в цифровые активы сопряжено с большими рисками, оценить которые они просто не в состоянии. Очередной стартап Elliptic надеется решить эту проблему и привлечь большой финансовый бизнес на криптовалютные биржи.
Большинство банков на данный момент не имеют никакого представления о рисках, которым сопровождается торговля на криптобиржах. Для них нет разницы между большой и маленькой ликвидностью площадки. С точки зрения банкиров – все биржи одинаковые, – говорит Том Робинсон (Tom Robinson) – основатель Elliptic.
Проект, названный Elliptic Discovery, призван предоставить финансовым учреждениям актуальные профили рисков более чем 200 криптобирж. Инструменты Elliptic работают с основными индикаторами рисков, которые важны банкирам:
- Политика биржи в отношении внедрения процедур KYC/AML для борьбы с отмыванием денег;
- Юрисдикции, в которых работает биржа и наличие у нее лицензий;
- Наличие в списке бирж рискованных монет;
- Анализ операций биржи (т. е. средств, поступающих на анонимные кошельки, идентифицированные как кошельки террористов и организаций, включенных в санкционные списки.
Технология, используемая этим стартапом, позволяет проводить анализ более десятка блокчейнов, а также использует собственные инструменты мониторинга транзакций. По словам разработчиков, созданию проекта предшествовал всесторонний анализ крипторынка и переговоры с десятком банкиров. На основе этих данных были определены основные параметры риска, являющиеся наиболее актуальными для потенциальных пользователей Elliptic. Представители банков в большинстве своем согласились, что готовы принимать какие-то решения, при наличии профилей бирж, с которыми они могут работать.
Информация о том, с кем именно общались разработчики, не раскрывается. Известно лишь, что с 2017 года Elliptic публично работал с Silvergate Bank.
Робинсон рассказал, что банки не только упускают возможности для бизнеса и привлечения новых клиентов, но также работают против воли тех из них, кто, вероятно, уже покупает и торгует криптовалютами без ведома банка.
Из-за регуляторов они бы давно уже пришли на рынок…
Только кто от этого выиграл бы? Стали шатать рынок вверх-вниз как хотят
Да они и сейчас это делают, но втихаря
Идите ко мнеее бандерлогииии